即墨警方打掉一販賣銀行卡犯罪團(tuán)伙

“1張銀行卡能賣1000塊，現(xiàn)金秒結(jié)�！薄罢娴膯幔坎粫�(huì)有風(fēng)險(xiǎn)吧�！薄熬褪亲鲑�博網(wǎng)站流水轉(zhuǎn)賬用，風(fēng)險(xiǎn)低。”“風(fēng)險(xiǎn)低，來(lái)錢快，雖然違法，但是風(fēng)險(xiǎn)不大，世上真有這種好事嗎？醒醒吧，明天早上叫醒你的可能是警察。

3月25日，記者從即墨公安分局了解到，北安派出所經(jīng)過縝密偵查，成功打掉一起販賣銀行卡的40余人犯罪團(tuán)伙，涉案人員遍及全國(guó)多地。目前犯罪嫌疑人劉某、龐某坤、郭某龍等11人已被執(zhí)行逮捕，其余人員均被依法采取其他刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步調(diào)查當(dāng)中。

部分涉案人員到案

來(lái)錢快，沒風(fēng)險(xiǎn)？沒經(jīng)驗(yàn)的年輕人上了當(dāng)

周某今年23歲，即墨當(dāng)?shù)厝耍?020年5月，他的朋友龐某坤告訴他，可以賣銀行卡賺錢，將其名下辦理的“四件套”(銀行卡、手機(jī)卡、U盾或密碼器、身份證復(fù)印件)，打包出售，一套能賣1000元，而且當(dāng)場(chǎng)給錢，只需要用自己的身份信息辦理銀行卡，賣出后什么也不用管。周某聽說后非常心動(dòng)，當(dāng)即辦了兩張銀行卡，去找龐某坤見面，當(dāng)場(chǎng)得到了2000元現(xiàn)金。

此后的兩個(gè)月，周某一發(fā)不可收拾，先后賣給龐某坤14張銀行卡，獲利1萬(wàn)余元。在此期間，他將這件來(lái)錢快的好事告訴了弟弟，其弟又將消息告訴給5個(gè)人。眾人嘗到甜頭后，也紛紛開始辦卡賣錢，最后都通過周某之手售賣，周某從中拿提成。“一開始不知道做這件事是違法的，后來(lái)看新聞?dòng)胸溬u銀行卡被抓的情況，我才知道違法，但是我當(dāng)時(shí)真的沒錢了，所以繼續(xù)鋌而走險(xiǎn)，販賣銀行卡賺錢�！敝苣痴f。

記者在采訪過程中了解到，周某的經(jīng)歷，就是整個(gè)團(tuán)伙所有嫌疑人的經(jīng)歷。沒有穩(wěn)定工作和收入、游手好閑、法律意識(shí)淡薄、僥幸心理等，都成為了他們走上違法犯罪道路的原因，“在到案的40余人當(dāng)中，20歲至30歲的人占其中80%，這些年輕人法律意識(shí)淡薄，極容易受人蠱惑，走上違法犯罪的道路�！鞭k案民警孫松志告訴記者。

抓捕，一條線索牽出40余人販卡團(tuán)伙

據(jù)民警孫松志介紹，該犯罪團(tuán)伙等級(jí)森嚴(yán)，有5個(gè)層級(jí)，上線發(fā)展下線，下線發(fā)展普通賣卡人員，層層抽成，上線每張卡能拿到數(shù)倍，經(jīng)過層層抽成，低層人員只能拿到不足一千元。民警在工作過程中發(fā)現(xiàn)一條線索，嫌疑人侯某民名下銀行卡流水異常，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪。經(jīng)過研判和偵查，決定對(duì)嫌疑人進(jìn)行抓捕，侯某民到案后，其供述了上線和下線，民警順線追蹤、逐個(gè)抓捕，最終抓獲涉案人員40余名，繳獲銀行卡70余張、U盾6個(gè)，POS機(jī)1臺(tái)。

繳獲的作案工具

輾轉(zhuǎn)多地抓捕

記者了解到，該團(tuán)伙涉案人員除青島多個(gè)區(qū)市外，還遍及上海、石家莊、義烏等地，破案和抓捕過程非常艱辛。目前犯罪嫌疑人劉某、龐某坤、郭某龍等11人被執(zhí)行逮捕，其余犯罪嫌疑人均被依法采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步審理當(dāng)中。

“這些人名下的銀行卡，每天有大量流水，單筆少則幾千，多則十萬(wàn)，到賬后很快就會(huì)轉(zhuǎn)出�！睂O松志告訴記者。

法律鏈接：

幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪是《中華人民共和國(guó)刑法修正案（九）》增設(shè)的罪名，是指明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為，判處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

2019年11月最高法、最高檢出臺(tái)了司法解釋，對(duì)幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪的有關(guān)認(rèn)定問題作了更加具體的規(guī)定。

《最高人民法院 最高人民檢察院關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)等刑事案件適用法律若干問題的解釋》

第十一條為他人實(shí)施犯罪提供技術(shù)支持或幫助，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，但是有相反證據(jù)的除外：

（一）經(jīng)監(jiān)管部門告知后仍然實(shí)施有關(guān)行為的；

（二）接到舉報(bào)后不履行法定管理職責(zé)的；

（三）交易價(jià)格或者方式明顯異常的；

（四）提供專門用于違法犯罪的程序、工具或者其他技術(shù)支持、幫助的；

（五）頻繁采用隱蔽上網(wǎng)、加密通信、銷毀數(shù)據(jù)等措施或者使用虛假身份，逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查的；

（六）為他人逃避監(jiān)管或者規(guī)避調(diào)查提供技術(shù)支持、幫助的；

（七）其他足以認(rèn)定行為人明知的情形。

公安機(jī)關(guān)提示：

（一）日常生活中，要妥善保管自己的個(gè)人信息，對(duì)于平時(shí)不用的銀行卡和對(duì)公賬戶等一定要及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)。不要為圖一時(shí)之利，出售、出租、出借身份證件、銀行卡、對(duì)公賬戶等。

（二）一旦發(fā)現(xiàn)有買賣銀行卡、證件和對(duì)公賬戶等的行為，一定要及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。如發(fā)現(xiàn)被人冒名辦理手機(jī)卡、銀行卡等情況，應(yīng)該及時(shí)報(bào)警并盡快注銷，以免給不法分子可乘之機(jī)。